Loja ligt aan de Pan-Amerikaanse Snelweg in het zuiden van Ecuador. Loja is de hoofdstad van de gelijknamige provincie Loja. Het oude stadscentrum is een vooral geliefd bij toeristen door de smalle straatjes, bijzondere architectuur, historische gevels en felgekleurde panden.
De stad is tevens bekend als muzikale hoofdstad van het land en om de universiteit die zich in de stad bevindt.
Loja is in 1548 gesticht door Alonso de Mercadillo. Het was in 1896 de eerste stad van Ecuador met stroomvoorziening die werd opgewekt door een waterkrachtcentrale.